SBI Small Cap Fund increased investors’ money 16 times in 15 years, ahead of everyone in returns

SBI Small Cap Fund increased investors’ money 16 times in 15 years, ahead of everyone in returns

SBI स्मॉल कैप फंड ने 15 साल में 16 गुना बढ़ाया निवेशकों का पैसा, रिटर्न में सभी से आगे

एसबीआई स्मॉल कैप फंड ने अपने लॉन्च के बाद से निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं और लगभग हर इक्विटी स्कीम को पीछे छोड़ दिया है। सितंबर 2025 में इस फंड को 16 साल पूरे हो जाएंगे, और पिछले 15 वर्षों में यह रिटर्न चार्ट पर शीर्ष पर बना हुआ है।

 

वैल्यू रिसर्च के आंकड़ों के अनुसार, इस फंड ने 15 साल में सालाना 20.61% का लंप सम रिटर्न दिया है, जबकि SIP रिटर्न 21.51% सालाना रहा है। यदि किसी निवेशक ने लॉन्च के समय 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता, तो उसकी रकम अब लगभग 16 गुना यानी 15.92 लाख रुपये हो गई होती।

 

फंड की प्रमुख विशेषताएं:

लॉन्च तिथि: 9 सितंबर 2009

AUM (30 अप्रैल 2025 तक): ₹31,790 करोड़

एक्सपेंस रेश्यो: 1.58% (डायरेक्ट प्लान: 0.72%)

स्टैंडर्ड डेविएशन: 15.17%

बीटा: 0.73

शार्प रेश्यो: 0.60

 

बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन:

BSE 250 स्मॉल कैप इंडेक्स ने इसी अवधि में 11.84% सालाना रिटर्न दिया, जिससे 1 लाख रुपये का निवेश अब लगभग 5.76 लाख रुपये का हो गया है। एसबीआई स्मॉल कैप फंड ने इस तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है।

 

SIP निवेशकों के लिए भी बेहतरीन:

15 साल तक मासिक 10,000 रुपये की SIP निवेश करने पर कुल निवेश 19 लाख रुपये हुआ, जिसका वर्तमान मूल्य लगभग 1.28 करोड़ रुपये है। यह निवेशकों को करोड़पति बनने का मौका देता है।

 

टॉप होल्डिंग्स और सेक्टर्स:

फंड के प्रमुख स्टॉक्स में SBFC Finance, Doms Industries, KIMS, Chalet Hotels, KPR Mills, Kalpataru Projects, EID Parry, City Union Bank, Cholamandalam Financial, और Deepak Fertilizers शामिल हैं।

टॉप सेक्टर्स में फाइनेंशियल सर्विसेज (12.75%), कैपिटल गुड्स (11.78%), FMCG (9.66%), कंज्यूमर सर्विसेज (9.38%) और डेरिवेटिव्स (9.14%) प्रमुख हैं।

 

निवेश रणनीति:

एसबीआई स्मॉल कैप फंड मुख्य रूप से स्मॉल कैप स्टॉक्स में कम से कम 65% निवेश करता है। शेष 35% निवेश लार्जकैप, मिडकैप, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में किया जाता है। यह फंड ग्रोथ और वैल्यू स्टाइल का मिश्रण अपनाता है और स्टॉक चयन के लिए बॉटम-अप रणनीति का पालन करता है।

 

एसबीआई स्मॉल कैप फंड ने लंबे समय तक स्थिर और उच्च रिटर्न देकर निवेशकों का विश्वास जीता है, जो इसे स्मॉल कैप निवेश के लिए एक लोकप्रिय विकल्प बनाता है। निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुसार ही निवेश करें।